PROCEDURE
AML e KYC

Ti guideremo passo dopo passo attraverso l’intero processo di trasmissione,
comprese le procedure AML e KYC.
Faremo in modo che tutto funzioni in conformità
con le normative vigenti nel paese di emissione.

Ogni imprenditore che opera nel mercato delle criptovalute, aprendo un conto in banca o richiedendo un prestito, prima o poi si imbatterà nelle procedure antiriciclaggio- Anti Money Laundering (AML) che, a loro volta, sono strettamente correlate con le procedure del programma – Know Your Customer (KYC).

Il mercato delle criptovalute si è aperto non solo agli investitori, ma anche ad enti disonesti che operano illegalmente finanziando organizzazioni terroristiche e riciclando denaro sporco. Tale fenomeno, ovviamente, non è passato inosservato ai gestori dei mercati finanziari, i quali hanno risposto introducendo le norme Antiriciclaggio (AML) e Know Your Customer (KYC), progettate per contrastare le pratiche illegali.

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In cosa consistorno le procedure
Know Your Customer (KYC)?

KYC – Know Your Customer è una procedura eseguita dagli istituti finanziari e persone giuridiche. Know Your Customer (KYC) consiste in un’efficace e dettagliata verifica dell’identità e credenzialità dei clienti, dei partecipanti al mercato delle criptovalute e dei beneficiari reali, allo scopo di ottenere dati ed informazioni fondamntali per condurre affari con essi in modo sicuro e senza rischi. In pratica, la procedura Know Your Customer (KYC) si basa sul confermare l’identità di un determinato cliente, verificandone l’attività e valutandone la credibilità.

Le fasi della procedura Know Your Customer (KYC) possono variare a seconda dell’ istituto finanziario di cui si tratta; di solito sono molteplici ed includono i seguenti elementi:

Identificazione iniziale del cliente - CIP (Programma di identificazione del cliente)-in questa fase, un determinato istituto finanziario ottiene i dati del cliente, ossia: nome, cognome, data di nascita, numero PESEL / numero ID (nel caso di persone fisiche), indirizzo. Nel caso in cui non si tratti di una persona fisica ma di una società, verranno richiesti: indirizzo della società, indirizzo della sede legale, elenco dei beneficiari effettivi e codice fiscale.

Controllo dei dati del cliente: la verifica può essere automatica o manuale.

Ottenimento dei documenti necessari per stimare la percentuale di rischio di un cliente - CDD (Client Due Diligence). In questa fase viene valutata l'attuazione di una procedura in relazione al rischio e può essere semplificata, standard o più rigorosa (nel caso di entità ad alto rischio).

Processo Know Your Customer (KYC) basato sul monitoraggio e sulla documentazione delle modifiche ai dati dei clienti.

Che cos’è la procedura
Anti Money Laundering (AML)?

L’Anti Money Laundering (AML) è un insieme di regolamenti e procedure, creati al fine di prevenire il riciclaggio di denaro e altre attività illegali da parte di soggetti obbligati a farlo, come: banche, istituti di credito, società di investimento o entità che forniscono servizi di criptovaluta. L’Anti Money Laundering (AML) è una procedura obbligatoria sul mercato delle valute virtuali e si basa sul monitoraggio del mercato, sulla frequenza delle transazioni, sulla loro ripetibilità e sullo storico dei flussi. Le procedure AML possono in alcuni casi differire nelle diverse giurisdizioni. La documentazione e le singole fasi della procedura Anti Money Laundering (AML) dipendono dal tipo di attività e dalle sue caratteristiche.

Chi è soggetto alla procedura Antiriciclaggio
”Anti Money Laundering” (AML)?

Alle procedure Anti Money Laundering (AML) sono sottoposti obbligatoriamente gli imprenditori di molti settori. L’elenco comprende, tra gli altri:

Istituzioni finanziarie

Società di investimento e filiali estere di società di investimento

Agenti immobiliari

Aste ed uffici di cambio criptovaluta

Uffici contabili

Enti che forniscono servizi aziendali/offshore

Uffici virtuali

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